安联基金管理有限公司关于旗下产品风险等级评价的说明
2023/12/11


根据《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的相关要求,依照将合适的产品卖给合适的投资人原则,安联基金管理有限公司(以下简称“公司”)通过定性和定量相结合的方法,对公司旗下产品风险等级进行审慎评估。

一、风险评价等级划分

公司旗下产品风险划分为五个等级,从高到低依次为-R5、中高-R4、中-R3、中低-R2和低-R1

二、公司对旗下产品进行风险等级评价时,将综合考虑以下因素:

(一)产品法律文件中载明的投资范围以及投资比例;

(二)基金产品类别、投资方向、投资范围和投资比例,过往净值的历史波动程度,历史规模变动,申购和赎回安排,基金估值政策,杠杆运用情况、成立以来有无违规行为发生等;

(三)基金管理人成立时间、治理结构、资本金规模、管理基金规模、投研团队稳定性,内部控制制度健全性及执行度、风险控制完备性,风险准备金制度安排,从业人员合规性,股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等。

三、如产品存在下列因素的,将审慎评估其风险等级:

(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失

(二)因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现

(三)因合同表述复杂,存在免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质、结构复杂等因素导致普通投资者难以理解其条款和特征

(四)产品规模过大,影响面广,可能触发巨额赎回,易引发群体事件

(五)基金产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易

(七)基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查

(八)影响投资者利益的其他重大事项;

(九)发生重大关联交易事项的

(十)中国证券投资基金业协会认定的高风险基金产品或者服务。

公司将根据产品的风险因素与风险等级的相关性,确定各项风险因素的分值和权重,建立评价分值与产品风险等级的对应关系。

 

 

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